Colapso Do Mercado Forex

A queda do mercado no outono da crise da hipoteca de 2008. Crise de crédito. Colapso do banco. Resgate do governo. Frases como essas freqüentemente apareceram nas manchetes ao longo do outono de 2008, período em que os principais mercados financeiros perderam mais de 30 de seu valor. Este período também se classifica entre os mais horríveis no histórico de mercado financeiro dos EUA. Aqueles que viveram esses eventos provavelmente nunca esquecerão a turbulência. Então, o que aconteceu, exatamente, e por que Leia mais para saber como o crescimento explosivo do mercado de hipotecas subprime, que começou em 1999, desempenhou um papel significativo no preparo do cenário para a turbulência que se desenrolaria apenas nove anos depois. Crescimento sem precedentes e dívida do consumidor As hipotecas de alto risco são hipotecas direcionadas aos mutuários com crédito menos do que perfeito e economias menos do que adequadas. Um aumento no crédito subprime começou em 1999, uma vez que a Federal National Mortgage Association (amplamente conhecida como Fannie Mae) iniciou um esforço concertado para tornar os empréstimos para habitação mais acessíveis para aqueles com menor crédito e poupança do que os credores tipicamente exigidos. A idéia era ajudar todos a alcançar o sonho americano de propriedade da casa. Como esses mutuários eram considerados de alto risco, suas hipotecas tinham termos não convencionais que refletiam esse risco, como taxas de juros mais elevadas e pagamentos variáveis. (Saiba mais em Empréstimos de Subprime: ajudando a mão ou insuficiente) Enquanto muitos viram uma grande prosperidade à medida que o mercado subprime começou a explodir, outros começaram a ver as bandeiras vermelhas e o potencial perigo para a economia. Bob Prechter, fundador da Elliot Wave International, argumentou consistentemente que o mercado de hipotecas fora de controle era uma ameaça para a economia dos EUA, já que toda a indústria dependia de valores de propriedade cada vez maiores. A partir de 2002, os credores de hipotecas patrocinados pelo governo, Fannie Mae e Freddie Mac, haviam estendido mais de 3 trilhões de crédito hipotecário. Em seu livro de 2002 Conquer the Crash, Prechter afirmou, a confiança é a única coisa que mantém esta gigantesca casa de cartas. O papel de Fannie e Freddie é recomprar hipotecas dos credores que os originaram e ganhar dinheiro quando as notas de hipoteca são pagas. Assim, as taxas crescentes de inadimplência das hipotecas levaram a uma diminuição da receita para essas duas empresas. (Saiba mais em Fannie Mae, Freddie Mac e a crise do crédito de 2008). Entre os mais potencialmente letais das hipotecas oferecidas aos mutuários subprime estavam o ARM exclusivo de juros e a opção de pagamento ARM. Ambas as hipotecas de taxa ajustável (ARMs). Ambos os tipos de hipoteca têm o mutuário fazendo pagamentos iniciais muito mais baixos do que seria devido com uma hipoteca de taxa fixa. Após um período de tempo, muitas vezes apenas dois ou três anos, esses ARMs são redefinidos. Os pagamentos então flutuam tão freqüentemente quanto mensalmente, muitas vezes ficando muito maiores do que os pagamentos iniciais. (Para mais informações sobre este tipo de hipoteca, veja Este BRAÇO tem Dentes.) No mercado ascendente que existia de 1999 a 2005, essas hipotecas eram virtualmente livres de risco. Um mutuário, com equidade positiva, apesar dos baixos pagamentos de hipoteca desde que sua casa aumentou em valor desde a data da compra, poderia apenas vender a casa com lucro, caso ele não pudesse pagar os pagamentos futuros mais elevados. No entanto, muitos argumentaram que essas hipotecas criativas eram um desastre que esperava acontecer no caso de uma recessão no mercado imobiliário, o que colocaria os proprietários em uma situação patrimonial negativa e tornaria impossível a venda. Para agravar o potencial risco da hipoteca, a dívida total do consumidor em geral continuou a crescer a uma taxa surpreendente e em 2004 atingiu 2 trilhões pela primeira vez. Howard S. Dvorkin, presidente e fundador da Consolidated Credit Counseling Services Inc., uma organização sem fins lucrativos de gestão da dívida, disse ao Washington Post no momento, é um grande problema. Você não pode ser o país mais rico do mundo e tem todos os seus compatriotas em dívida. O aumento subseqüente de produtos criativos de investimentos relacionados à hipoteca Durante o período anterior aos preços da habitação, o mercado de títulos garantidos por hipotecas (MBS) tornou-se popular entre os investidores comerciais. Um MBS é um conjunto de hipotecas agrupadas em uma única segurança. Os investidores se beneficiam dos prémios e pagamentos de juros das hipotecas individuais que contém. Este mercado é altamente rentável, já que os preços das casas longas continuam a subir e os proprietários de imóveis continuam a fazer os pagamentos da hipoteca. Os riscos, no entanto, tornaram-se muito reais, já que os preços da habitação começaram a cair e os proprietários começaram a inadimplente em suas hipotecas em massa. (Saiba como quatro grandes jogadores dividem e dividem sua hipoteca no mercado secundário em Behind The Scenes Of Your Mortgage.) Outro veículo de investimento popular durante esse período foi o derivado de crédito. Conhecido como swap de crédito inadimplente (CDSs). Os CDSs foram projetados para ser um método de proteção contra a credibilidade de uma empresa, semelhante ao seguro. Mas, ao contrário do mercado de seguros, o mercado de CDS não estava regulamentado, o que significa que não havia exigência de que os emissores de contratos CDS mantenham dinheiro suficiente em reserva para pagar em um pior cenário (como uma crise econômica). Este foi exatamente o que aconteceu com o American International Group (AIG) no início de 2008, pois anunciou enormes perdas em seu portfólio de contratos CDS subscritos que não poderia dar ao luxo de pagar. (Saiba mais sobre este veículo de investimento em Credit Default Swaps: uma introdução e um gigante em queda: um estudo de caso da AIG.) Declínio do mercado Em março de 2007, com o fracasso da Bear Stearns devido a grandes perdas resultantes do envolvimento em subscrever muitos Os veículos de investimento diretamente ligados ao mercado hipotecário subprime, tornou-se evidente que todo o mercado de empréstimos subprime estava em dificuldades. Os proprietários de imóveis estavam inadimplentes a taxas elevadas, já que todas as variações criativas das hipotecas de alto risco foram reajustadas para pagamentos mais elevados, enquanto os preços das casas diminuíram. Os proprietários de imóveis estavam de cabeça para baixo - eles deveriam mais em suas hipotecas do que suas casas valiam - e não podiam mais simplesmente virar o seu caminho para sair de suas casas, se eles não pudessem fazer os pagamentos novos e mais altos. Em vez disso, eles perderam suas casas para o encerramento e muitas vezes se declararam em bancarrota no processo. (Dê uma olhada nos fatores que fizeram com que esse mercado flare e queime no The Fuel That Fed The Subprime Meltdown.) Apesar desta aparente confusão, os mercados financeiros continuaram mais altos em outubro de 2007, com a Dow Jones Industrial Average (DJIA ) Atingindo um máximo de fechamento de 14.164 em 9 de outubro de 2007. A turbulência finalmente alcançou, e em dezembro de 2007, os Estados Unidos caíram em uma recessão. No início de julho de 2008, a Dow Jones Industrial Average negociaria abaixo de 11 mil pela primeira vez em mais de dois anos. Esse não seria o fim do declínio. No domingo, 7 de setembro de 2008, com os mercados financeiros baixados cerca de 20 dos picos de outubro de 2007, o governo anunciou sua aquisição de Fannie Mae e Freddie Mac como resultado de perdas decorrentes da forte exposição ao mercado de hipotecas de alto risco subjugado. Uma semana depois, em 14 de setembro, a grande empresa de investimentos Lehman Brothers sucumbiu à sua própria exposição excessiva ao mercado de hipotecas de alto risco e anunciou o maior depósito de falências na história dos EUA naquele momento. No dia seguinte, os mercados caíram, e o Dow fechou 499 pontos em 10.917. O colapso do Lehman em cascata, resultando no valor patrimonial líquido do Fundo Primário de Reserva caindo abaixo de 1 por ação em 16 de setembro de 2008. Os investidores então foram informados de que por cada 1 investido, eles tinham direito a apenas 97 centavos. Essa perda foi devido à retenção de papel comercial emitido pela Lehman e foi apenas a segunda vez na história que os fundos do mercado monetário compartilham valor quebrou o dinheiro. O pânico ocorreu na indústria de fundos do mercado monetário, resultando em pedidos maciços de resgate. (Para a leitura relacionada, veja Will Your Money Market Fund Break The Buck e Case Study: The Collapse of Lehman Brothers.) No mesmo dia, o Bank of America (NYSE: BAC) anunciou que estava comprando Merrill Lynch, a maior corretora das nações Empresa. Além disso, a AIG (NYSE: AIG), uma das principais empresas financeiras das nações, teve seu crédito rebaixado como resultado de subscrever mais contratos de derivativos de crédito do que poderia pagar. Em 18 de setembro de 2008, falou de um resgate do governo, enviando ao Dow 410 pontos. No dia seguinte, o Secretário do Tesouro, Henry Paulson, propôs que um Programa de Alívio de Ativos Troubled (TARP) de até 1 trilhão seja disponibilizado para comprar dívidas tóxicas para afastar uma crise financeira completa. Também neste dia, a Securities and Exchange Commission (SEC) iniciou uma proibição temporária de venda a curto prazo dos estoques de empresas financeiras, acreditando que isto estabilizaria os mercados. Os mercados surgiram nas notícias e os investidores enviaram a Dow 456 pontos para um máximo intradiário de 11.483, encerrando finalmente 361 em 11.388. Esses altos tendem a ser de importância histórica, já que os mercados financeiros estavam prestes a sofrer três semanas de turbulência completa. (Para obter mais informações, veja Liquidez e Toxicidade: o TARP Fix The Financial System) Complete o turbilhão financeiro O Dow despencará 3.600 pontos a partir do 19 de setembro de 2008, alta intraday de 11.483 para 10 de outubro de 2008, baixa intradiária de 7.882. O seguinte é um recapitulação dos principais eventos dos EUA que se desenrolaram durante este período histórico de três semanas. 21 de setembro de 2008: Goldman Sachs (NYSE: GS) e Morgan Stanley (NYSE: MS), os dois últimos dos principais bancos de investimento ainda em pé, convergem de bancos de investimento para holdings bancárias, a fim de ganhar mais flexibilidade para obter financiamento de resgate . 25 de setembro de 2008: após um banco de 10 dias executado. A Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) apreende a Washington Mutual, então a maior poupança e empréstimo das nações, que estava fortemente exposta à dívida hipotecária subprime. Seus ativos são transferidos para JPMorgan Chase (NYSE: JPM). 28 de setembro de 2008: O plano de resgate do TARP fica no Congresso. 29 de setembro de 2008: O Dow declina 774 pontos (6.98), a maior queda de pontos na história. Além disso, o Citigroup (NYSE: C) adquire Wachovia, então o quarto maior banco dos EUA. 3 de outubro de 2008: um plano reformado de 700 bilhões de TARP, renomeado a Lei de Estabilização Econômica de Emergência de 2008. passa por uma votação bipartidária no Congresso. (Os resgates dos EUA datam de 1792. Saiba como os maiores afetaram a economia no Top 6 US Banking Financial Bailouts.) 6 de outubro de 2008: O Dow cai abaixo de 10.000 pela primeira vez desde 2004. 22 de outubro de 2008: O presidente Bush anuncia que ele irá sediar uma conferência internacional de líderes financeiros em 15 de novembro de 2008. Conclusão Os acontecimentos do outono de 2008 são uma lição sobre o que eventualmente acontece quando o pensamento racional cede lugar à irracionalidade. Embora as boas intenções fossem provavelmente o catalisador que levou à decisão de expandir o mercado de hipotecas subprime em 1999, em algum lugar ao longo do caminho, os Estados Unidos perderam seus sentidos. Os preços das casas mais elevadas foram, os credores mais criativos se esforçaram para mantê-los ainda maiores, com um desprezo aparentemente completo pelas possíveis consequências. Quando se considera o crescimento irracional do mercado hipotecário subprime juntamente com os veículos de investimento derivados criativamente, combinados com a explosão da dívida do consumidor, talvez a turbulência financeira de 2008 não seja tão imprevisível quanto muitos gostariam de acreditar. Descubra como este difícil período econômico pode ser uma experiência de aprendizagem para todos em The Bright Side of the Credit Crisis. . Colapso de moeda 2014: haverá uma queda de moeda nos mercados de Forex em 2014: 20. 2014. Colapso de moeda 2014: haverá uma queda de moeda nos mercados de Forex em 2014 Como ver os sinais de alerta e as oportunidades de lucro. Com os mercados de ações, na maior parte, sendo um jogo unilateral nos últimos anos - ou seja, uma corrida maciça graças ao estímulo econômico maciço, levanta-se a questão de que devemos corrigir ou até mesmo um colapso total de 2014 Se for Por exemplo, o SP 500 deveria cair significativamente este ano, então isso sem dúvida provocaria grande aversão ao risco em todo o espectro financeiro, incluindo moedas. Agora, enquanto não podemos prever coisas como desastres naturais, nem ataques terroristas e outros, temas econômicos, como o Fed diminuindo seu estímulo, bem como os padrões de preços, podem nos dar dicas significativas de que nuvens escuras podem estar no horizonte. Neste vídeo especulativo de troca de divisas do mercado 2014, exploramos o que os sinais de advertência de um potencial evento de aversão ao risco de colapso podem ser e como podemos posicionar-nos para não apenas evitar perdas, mas também lucrar com movimentos de preços significativos e talvez prolongados. Aprenda estratégias de Forex reais e acionáveis ​​e uma análise aprofundada que o levará a negociar moedas como um profissional - youtubeuserCurrencyCashCow Get Paid to Trade Forex Ganhe dinheiro a cada mês, independentemente de você Ganhar ou perderDesdebramento ininterrupto do dólar dos Estados Unidos Aderiu a janeiro de 2015 Status: Membro 117 Publicações Durante a minha pesquisa, colidei com várias previsões que indicam que este ano vai acontecer um grande desastre econômico. Precisamente em setembro de 2015. Alguns tinham crenças técnicas fundamentais, uma vez que a economia americana tem números irrealistas e que o dólar entrará em colapso muito rápido depois deste verão. O curioso é que eu encontrei convergência com alguns eventos de lendas chamados quotShemitahquot que acontecem a cada sete anos. O último colapso aconteceu em 2008, que ocorreu há 7 anos, então é sobre o tempo de acordo com essa teoria. As previsões têm alguns pontos em comum. O inevitável colapso do dólar americano que levará os preços do petróleo e os metais preciosos a aumentar em grandes níveis. Eu gosto de ouvir o que você pensa sobre isso e se você acha que é apenas ficção científica ou se há alguma verdade sobre esse evento recebido. Durante a minha pesquisa, colidei com várias previsões que indicam que este ano vai acontecer um grande desastre econômico. Precisamente em setembro de 2015. Alguns tinham crenças técnicas fundamentais, uma vez que a economia americana tem números irrealistas e que o dólar entrará em colapso muito rápido depois deste verão. O curioso é que eu encontrei convergência com alguns eventos de lendas chamados quotShemitahquot que acontecem a cada sete anos. O último colapso aconteceu em 2008, que ocorreu há 7 anos, então é sobre o tempo de acordo com essa teoria. As previsões têm alguns pontos. bem. Alguma coisa está chegando. USdollarIndex está indo mental. Imagem anexa (clique para ampliar) Durante a minha pesquisa, coloquei-me de acordo com várias previsões que indicam que este ano acontecerá um grande desastre econômico. Precisamente em setembro de 2015. Alguns tinham crenças técnicas fundamentais, uma vez que a economia americana tem números irrealistas e que o dólar entrará em colapso muito rápido depois deste verão. O curioso é que eu encontrei convergência com alguns eventos de lendas chamados quotShemitahquot que acontecem a cada sete anos. O último colapso aconteceu em 2008, que ocorreu há 7 anos, então é sobre o tempo de acordo com essa teoria. As previsões têm alguns pontos. Onde podemos ler essas previsões Enquanto não for um flash, bem esteja certo. Olhando para o gráfico mensal de USDX, as duas últimas vezes que temos uma grande subida, sem recuo terminou em desastre. Desta vez, a subida é muito, muito mais pronunciada sem retrocesso e atingindo alturas não vistas há mais de dez anos. Então, o que esse aumento meteórico atribui a Um par de empregos extras no McDonalds e não é um pedaço de mais. Sim, acho que, no mínimo, uma retração drástica está em ordem e, no pior, um acidente completo em O USD. Qual será o catalisador e quando, eu não tenho ideia. Mas algo está cozinhando. Se você olhar com cuidado, as duas subidas anteriores do dólar americano que você apontou ocorreram depois de terem ocorrido desastres antes. Faz com que você tenha que repensar sua inminente chamada de desastre. Pips VERDES para todos. Olhando para o gráfico mensal de USDX, as duas últimas vezes que temos uma grande subida, sem recuo terminou em desastre. Desta vez, a subida é muito, muito mais pronunciada sem retrocesso e atingindo alturas não vistas há mais de dez anos. Então, o que esse aumento meteórico atribui a Um par de empregos extras no McDonalds e não é muito mais. Sim, acho que, no mínimo, uma retração drástica está em ordem e, no pior, um acidente completo em O USD. Qual será o catalisador e quando, eu não tenho ideia. Mas algo está cozinhando. Eu acho que você está certo. Meus pensamentos são, de fato, conflitos militares. Então, se unir linhas de tempo do índice do dólar e dos conflitos militares, podemos encontrar pistas para entender o sublocar. Eu sei se existe uma correlação entre os eventos dessas linhas de tempo, provavelmente existe. Caça alta e baixa